בנובמבר 2016 הושקה קופת הגמל להשקעה, קופת גמל שמאפשרת חיסכון לכל מטרה.
בשונה מקופת גמל רגילה שם כספים שהופקדו החל משנת 2008 הפכו לרובד קצבתי, כאן המצב הוא שונה.
הכספים הינם נזילים וניתנים למשיכה בכל רגע נתון.
כל מה שרצית לדעת על קופת גמל להשקעה:
- לקופת גמל להשקעה תקרה שנתית על סך 76,449 ₪
- כספי החיסכון נזילים וניתנים למשיכה, יש תשלום מס רווח הון בגובה 25% על הרווח הריאלי ,המשיכה תתבצע תוך 4 ימי עסקים (מיום קבלת הבקשה) ללא קנסות או תחנות יציאה
- פטור ממס על רווחי הון כאשר מושכים את כספי החיסכון כקצבה חודשית החל מגיל 60 – להבדיל מקרן פנסיה/ביטוח מנהלים שם הקצבה החודשית נחשבת לקצבה מזכה, כלומר קצבה החייבת במס
יש כאן פתרון מעולה למבוטחים אשר רוצים להגדיל את הקצבה החודשית שצפויה להם בפרישה.
- מגוון רחב של מסלולי השקעה
- ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה ובין החברות אשר משווקות את המוצר ללא אירוע מס
- דמי ניהול יחסית נמוכים
- ניתן לקבל הלוואה על חשבון הכספים בקופה(התנאים משתנים בין חברה לחברה)
יש לציין כי הפקדות למוצר זה אינן מקנות הטבות במס.